5.4.2 감시탑 사기 분석 방법

앞에서 알아본 간단한 사기 분석 방법은 다음과 같은 두 가지 한계점을 지니고 있습니다.

감시탑 사기 분석(watchtower fraud analytics) 방법은 이러한 두 가지 한계점을 극복한 방식입니다. 먼저 다음과 같은 개념을 살펴봅시다.

부정적 효과 점수

사기 범죄를 저지른 사람은 어떤 부정적 결과 또는 효과와 관련되어 있다고 볼 수 있습니다. 부정적 효과는 사안에 따라 경중이 다르게 마련입니다. 다른 사람의 명의를 도용하여 대출 사기를 벌이는 것과 이미 만료된 20달러짜리 상품권을 재사용하려 속임수를 쓰는 것은 그 심각성이 다릅니다.

예를 들어, 범죄 유형에 따라 다음과 같이 점수를 매길 수 있습니다. 이는 과거에 발생한 여러 범죄 사건과 그 피해 규모를 바탕으로 정한 수치입니다.

▼ 표 5-1 범죄 유형에 따른 점수