중요한 입력 항목을 간단히 살펴보면 다음과 같다.

• Time Period는 Year-to-Year 또는 Month-to-Month 중 하나를 선택할 수 있는데, 투자 기간을 연 단위로 정할 것인지 혹은 월 단위로 정할 것인지 선택하는 것이다. 선택에 따라 연도 또는 연도-월을 지정할 수 있다.

• Initial Amount는 최초 투자 원금이다.

• Rebalancing은 말 그대로 리밸런싱 주기 또는 조건을 설정하는 것이다. No rebalancing, Rebalance annually, Rebalance semi-annually, Rebalance quarterly, Rebalance monthly, Rebalance bands를 선택할 수 있다.

• Benchmark는 자신의 포트폴리오와 비교하기 위한 대상(주가지수 또는 다른 포트폴리오)을 설정하는 것이다.

▲ 그림 2-10 자산 클래스 선택